תכנון פרישה – מפזרים את הערפל, מהווים את התמונה המלאה
בבסיס תכנון הפרישה עומדת הבנה מלאה של מצבך הפיננסי – וזה לא מסתכם רק בפנסיה החודשית.
מבצע אנו מבצעים מיפוי יסודי ומעמיק של כלל המקורות הפנסיוניים והפיננסיים שלך:
- קופות גמל, קרנות פנסיה, ביטוחי מנהלים
- כספי פיצויים וזכויות שמומשו או לא
- קצבאות קיימות, חסכונות פרטיים, נכסים, תיקי השקעות ועוד
כל אלה נאספים ומרוכזים במקום אחד, יחד עם בדיקת פרמטרים אישיים נוספים כמו מצב משפחתי, גיל, בריאות, גיל בן/בת זוג, פערי פנסיה ונוספים עתידיים – כך שנוכל להרכיב עבורך תוכנית פרישה אישית ומדויקת , שמביאה בחשבון:
- חיסכון מקסימלי במס
- ניהול קצבה מול משיכה הונית
- אופטימיזציה של הכספים לכל שלב בפרישה
- תכנון ירושה ומסלולי שארים
קיבוע זכויות – מימוש הטבות המס שמגיעות לך
רוב הפורשים אינם מודעים ולכן, אך קיבוע הזכויות הוא הכלי המרכזי שבאמצעותו ניתן לקבל פטור ממס על קצבה חודשית או על משיכה חד־פעמית של כספים פנסיוניים .
איך זה עובד?
- המדינה מעניקה פטור ממס (נכון ל-2025: עד 4,968 ש"ח לחודש לקצבה מזכה).
- באמצעות הגשת טופס קיבוע זכויות למס הכנסה , ניתן לבחור איך לנצל את ההפטר הזה: לטובת פטור על הקצבה החודשית, או על היוון (משיכה חד פעמית) של חלק מהפנסיה.
- זהו מהלך חד־פעמי – חשוב לתכנן אותו מראש, בזהירות ובחכמה.
תכנון נכון של קיבוע זכויות עשוי למנוע תשלומי מס מיותרים של עשרות אלפי שקלים לאורך השנים.
💬 רוצה לצאת לפנסיה בראש שקט?
אני מזמין אותך לפגישת תכנון פרישה אישית ומקצועית – בה נבנה יחד תוכנית מותאמת אישית, נבצע מיפוי מלא של זכויותיך, ונמקסם את ההטבות שמגיעות לך כחוק.
