השקעה חכמה מתחילה בתכנון נכון

גמל להשקעה • פוליסת חיסכון • תיק השקעות מנוהל

בעולם שבו הריבית משתנה, השוק תנודתי והזדמנויות צצות ונעלמות – השקעה נכונה אינה מותרות, אלא הכרח. בדיוק בשביל זה נבנו שלושת המכשירים הפיננסיים המובילים – שנותנים לכסף שלך לעבוד חכם, גמיש ועם מקסימום יתרונות מיסוי.

✅ קופת גמל להשקעה – חיסכון עם בונוס מס

קופת גמל להשקעה מאפשרת ליהנות מהשקעה בשוק ההון תוך שמירה על גמישות ונזילות מלאה.
בשנת 2025 ניתן להפקיד עד 81,711 ש"ח בשנה לאדם – עם אפשרות לעבור בין מסלולי השקעה ללא אירוע מס.
היתרון הגדול? אם בוחרים למשוך את הכסף כקצבה לאחר גיל פרישה – הקצבה פטורה ממס לחלוטין.

אידיאלי למי שמחפש ניהול מקצועי, מבנה מס אטרקטיבי, ופלטפורמה שקופה ונוחה.

✅פוליסת חיסכון – השקעה גמישה עם יתרונות מס מובהקים

פוליסת חיסכון היא מוצר השקעה מתקדם, גמיש ונוח לניהול, ללא מגבלת הפקדה וללא קנס ביציאה.
ניתן לבחור מסלול השקעה לפי רמת הסיכון הרצויה ולעבור בין מסלולים – מסולידי ועד מנייתי – ללא אירוע מס.

מעבר ליתרונות הניהול, פוליסת חיסכון מאפשרת ללקוחות הוותיקים ליהנות מהטבות מס לפי תקנה 125 ד':
לקוחות שביום 1.1.2003 מלאו להם 55 שנים לפחות (ונמצאים בגיל פרישה בעת המשיכה), זכאים לפטור מס רווחי הון בשיעורים הבאים:

• ✅ עד 15,000 ש"ח לשנה ליחיד
• ✅ עד 18,360 ש"ח לשנה לזוג

מדובר בפטור מהותי שמפחית את חבות המס ומעלה את הרווח הנקי – במיוחד בגיל פרישה.

פוליסת חיסכון מתאימה במיוחד למי שמחפש ניהול איכותי, פוטנציאל תשואה גבוה, וגמישות מלאה – בשילוב יתרונות מס ייחודיים.

✅ תיק השקעות מנוהל – ניהול אקטיבי עם התאמה אישית

תיק מנוהל מציע שירות אישי ומותאם פרופיל למשקיע – בהתאם ליעדים, רמת הסיכון הרצויה וצרכי המשפחה.
הניהול כולל פיזור רחב של נכסים: מניות, אג"ח, מדדים, סחורות ועוד – בארץ ובעולם, עם שקיפות מלאה ודוחות שוטפים.
המשקיע נהנה מגמישות מלאה – ניתן להפקיד, למשוך, או לעדכן את מדיניות ההשקעה בכל עת.

מתאים במיוחד למי שמחפש ליווי אישי, ניהול אקטיבי ויכולת תגובה מהירה לשוק משתנה.

אז למה אתה מחכה?

השוק לא מחכה, והכסף שלך לא צריך לשכב בעו"ש.
פנה אליי עוד היום להתאמת אפיק השקעה אישי – עם ניתוח צרכים, מיפוי נכסים, ובחירת הפלטפורמה המנצחת עבורך.